Добрый день, друзья! Продолжаем углубляться в познания Форекс. Сегодня в статье я постараюсь Вам доступным языком объяснить, что такое маржинальная торговля, без знания которого Вам путь на валютный рынок «заказан».
Торговля на валютном рынке Форекс ведется лотами. 1 лот равен 100.000$, вернее не долларов, а базовой валюты, но чтоб проще воспринимать статью, будем опираться на доллары. Что делать если у вас нет такой суммы, не стоит огорчаться, на помощь приходят брокеры (посредники) между вами и биржей. Они то вам и предлагают маржинальную торговлю.
Маржинальная торговля (margin trading) – это торговля с использованием заемных средств, под залог оговоренной суммы маржи. Иными словами, брокер предоставляет вам заемные средства, для открытия сделок на валютной бирже.
Итак:
Как выводиться на рынок Форекс мини лот, если стандартный лот 1, спросите вы?
Брокер «собирают» мини лоты у своих клиентов, объединяют их и выводят на валютный рынок. Как? Не будем пока вдаваться в подробности.
Микро лот используется в центовых счетах, и на рынок не выводиться, торговля ведется внутри брокерской компании.
Допустим, вы располагаете суммой в 1000$, и хотите выйти на валютный рынок. Брокер предоставляет вам заем и выводит вас на рынок, где вы можете совершать операции по покупке или продаже, но при этом он устанавливает залог (маржа), в зависимости от кредитного плеча.
Кредитное плечо – это и есть заемные средства, которые брокер выделяет вам для совершения сделок. Кредитное плечо позволяет совершать операции на суммы, превышающие средства трейдера на депозите.
Например, при кредитном плече 1/100, вы можете совершать сделки объемом в 100 раз больше. Имея 1.000$ на счете вы покупаете стандартный лот 100.000$. Соответственно маржинальные требования, в зависимости от размера кредитного плеча разные.
Сейчас подробно разберем, что такое маржа?
Мы знаем что маржа – это залог. Теперь как рассчитывается залог?
Рассмотрим пример: Трейдер располагает суммой 1000$, открывает счет в брокерской компании с кредитным плечом 1/100. В терминале на валютной паре EUR/USD открывает сделку лотом 0,1, мы знаем, что лот объемом 0,1 равен 10.000$. От суммы трейдера (1000$), удерживается залог (маржа) по формуле:
А / К x T
Где: А – стоимость лота, К – кредитное плечо, Т – текучий курс валютной пары.
Что видим у трейдера:
10.000 $/ 100 х 1,3485 = 134,85$
Теперь вы знаете, как рассчитывается маржа и можете использовать специальные Форекс калькуляторы трейдера для её расчета на сайте брокера.
Вернемся к трейдеру. Маржа составила 134,85$, условно можно сказать, что это сумма несгораемая – залог. При достижении, которой происходит маржин-колл и сделка автоматически закроется.
Что такое маржин-колл?
Маржин-колл (margin call) – это требование брокера о внесении клиентом дополнительного обеспечения на свой счет. Простыми словами нужно пополнить счет, так как возникает нехватка денежных средств на счете. Если этого не произойдет, брокер закрывает сделки.
Запомните, брокер никогда не будет рисковать своими средствами, он не будет в убытке. Он автоматом закроет сделки и всё, к вам пришел дядя Коля (маржин-колл на сленге трейдеров). Каждый брокер устанавливает собственные правила по размерам текущих потерь, которые приводят к маржин-коллу. Обязательно ознакомьтесь с его правилами, прежде чем открывать у него счет.
Вам необходимо следить за своей маржей и при сильных движениях на рынке нужно корректировать её уровень, путем открытия новых сделок (локирование) или пополнения своего счета.
Так что же с трейдером, вернемся к нему.
С 1000$ залог составил 134,85$. Свободных средств до прихода дяди Коли остается 865,15$, вот этой суммой он может оперировать.
Трейдер открыл сделку на повышение евро, встал в bay (купил лотом 0,1) текущая котировка пары EUR/USD равна 1,3485, но произошло укрепление доллара, и курс пошел вниз. Один пункт при лотности 0,1 и кредитном плече 1/100 при пятизначной котировки равен 1$.
Маржин-колл сработает по цене 1,2619 и на счете останется 134,85$, которых естественно не хватит для открытия новой сделки, придется трейдеру дополнять счет или забыть о Форекс.
Если открыто несколько сделок и произошел маржин-колл, сделки начинают закрываться с самой убыточной. В статье усреднение я более подробно расписал каскадное закрытие сделок по маржин-коллу, предлагаю ознакомьтесь по ссылке.
Вот и всё, думаю, я понятно Вам объяснил, что такое маржинальная торговля. Надеюсь, к Вам в гости дядя Коля не придет. Всем удачи! Пока.
С уважением, Евгений Бохач
Статьи на похожую тему:
Что такое ликвидность на Форекс?
Здравствуйте, интересует вот что — как торгует брокер? Он служит аккумулятором депозитов пользователей, т.е. для того что бы ему открыть сделку на 0.1 лот, необходимо 10 клиентов с депозитом по 1000$, а если он не набирает? Как он осуществляет торговлю в этом случае? А самое интересное как он закрывает сделку в 0.1 лот, если только один из 10 клиентов захотел её закрыть? Невозможно, на мой взгляд, осуществлять все эти опирации без каких-либо задержек и накладок, даже если у брокера порядком денег и одновременно тысячи клиентов торгуют, казалось бы в этом случае он всегда может закрывать или открывать часть сделок, продаж, за счёт массовасти. Какие проволочки с этим бывают, встречали ли вы их и как подобрать «правильного» брокера? Прокоментируйте пожалуйста.
Не обязательно 10 клиентов с 1000$. У нас народ безбашенный, особенно новички, они и при депозите 200$ лотом 0,1 могут торговать (при кред.плече 1/100)
. Это тема отдельной статьи, скоро выйдет статья «Как выбрать брокера новичку», где я подробно всё опишу.